بیمه تامین اجتماعی خوداشتغال

به منظور تضمین آینده بخش های مختلف جامعه ، سازمان تأمین اجتماعی پوشش های مختلفی را برای مردم فراهم می کند. به طور کلی سازمان تامین اجتماعی دو نوع بیمه ارائه می دهد. بیمه اجباری و بیمه اختیاری. خود اشتغالی بیمه تأمین اجتماعی یکی از زیر شاخه های بیمه اختیاری است که موضوع بحث ما در این مقاله است.

در بقیه این مقاله ، ما همه چیزهایی را که باید در مورد بیمه خود اشتغالی تأمین اجتماعی ، شرایط ، نحوه ثبت نام و میزان حق بیمه خود اشتغالی 1402 می دانید ، مرور خواهیم کرد.

بیمه تأمین اجتماعی خود اشتغالی چیست؟

بیمه تامین اجتماعی در دو دسته بیمه اجباری و بیمه اختیاری ارائه می شود. برای درک مفهوم بیمه تأمین اجتماعی خود اشتغالی ، باید خود را با تعریف بیمه اجباری و اختیاری آشنا کنید. در ادامه به توضیح هر یک از این بیمه ها می پردازیم:

بیمه اجباری تامین اجتماعی; پرداخت حق بیمه 

بیمه اجباری یکی از انواع بیمه های ارائه شده توسط سازمان تامین اجتماعی است که برای افراد مشمول قانون کار طراحی شده است. طبق قانون بیمه اجباری، کارفرما موظف است علاوه بر پرداخت حقوق، کارکنان خود (کارگران) را نیز بیمه کند. علاوه بر این، صاحبان مشاغل ملزم به ارائه اظهارنامه مالیاتی علاوه بر پرداخت حقوق کارگران هستند. و حق بیمه آن را در زمان مقرر به اداره امور مالیاتی ارسال کنید.

بیمه تامین اجتماعی اختیاری

افرادی که تحت پوشش هیچ نوع بیمه ای نیستند می توانند برای بیمه اختیاری تامین اجتماعی اقدام کنند. بیمه تامین اجتماعی خوداشتغال زیر مجموعه این بیمه محسوب می شود. در واقع افرادی که کارفرما ندارند و صاحب مشاغل هستند می توانند به راحتی از پوشش بیمه ای خوداشتغالی تامین اجتماعی استفاده کنند. البته این نوع بیمه فقط مختص صاحبان مشاغل نیست. علاوه بر این، کارگرانی که توسط کارفرما بیمه نیستند نیز می توانند از بیمه خوداشتغالی بهره مند شوند.

به طور کلی بیمه تامین اجتماعی خوداشتغال برای افرادی مناسب است که هیچ گونه بیمه تامین اجتماعی ندارند. افرادی که توسط هیچ ارگانی حق بیمه پرداخت نمی کنند و پوشش بیمه ای خاصی ندارند، می توانند تحت شرایط خاصی از بیمه خوداشتغالی تامین اجتماعی استفاده کنند.

شرایط ثبت نام بیمه تامین اجتماعی مشاغل آزاد

بیمه تامین اجتماعی آزاد برای افرادی است که مشمول بیمه اجباری نیستند. اما این تنها یکی از شرایط ثبت نام بیمه تامین اجتماعی خوداشتغال است که در ادامه به بررسی آن می پردازیم:

• حداقل 18 سالگی
• داشتن حداکثر سن 50 سال برای مردان و 45 سال برای زنان (اگر فردی بیش از 55 سال سن داشته باشد، باید معادل مازاد سن، حق بیمه پرداخت کند.)
• اگر متقاضیان بیمه تامین اجتماعی خوداشتغالی سابقه پرداخت حق بیمه به مدت 10 سال داشته باشند، به راحتی می توانند بدون داشتن شرط سنی تحت پوشش بیمه تامین اجتماعی خوداشتغالی قرار گیرند.

علاوه بر این موارد، صاحبان برخی مشاغل باید مدارک لازم برای اثبات شغل را به سازمان تامین اجتماعی ارائه دهند. غیر از بحث بیمه، صاحبان مشاغل باید اظهارنامه و مالیات بر ارزش افزوده را به موقع پرداخت کنند. عدم تسلیم اظهارنامه ارزش افزوده و پرداخت مالیات در موعد مقرر، جریمه های سنگینی را برای مودیان در پی خواهد داشت.

نحوه ثبت نام بیمه خوداشتغالی تامین اجتماعی

ثبت نام بیمه تامین اجتماعی خوداشتغال به دو صورت حضوری و حضوری امکان پذیر است. برای ثبت نام حضوری بیمه خوداشتغالی کافی است به نزدیکترین شعبه سازمان تامین اجتماعی مراجعه کنید. پس از مراجعه به سازمان فرم های مربوطه را پر کنید تا پس از بررسی درخواست ظرف مدت 2 ماه نتیجه به شما اعلام شود.

یکی دیگر از راه های ثبت نام بیمه تامین اجتماعی خوداشتغالی استفاده از خدمات غیر حضوری این سازمان می باشد. برای این کار کافی است وارد سایت https://es.tamin.ir شده و ثبت نام کنید. پس از ثبت نام و ورود به پنل کاربری، ماوس را از طریق منوی «بیمه شده» روی گزینه «بیمه شده ویژه» نگه دارید. در نهایت بر روی گزینه انعقاد قرارداد بیمه خوداشتغالی و خوداشتغالی کلیک کرده و درخواست خود را ثبت کنید. بعد ، مراحل دیگر را بررسی خواهیم کرد:

• در صفحه جدیدی که باز می شود، در پایین بخش “اطلاعات هویت”، باید روی دکمه “مشاهده شرایط و ضوابط” کلیک کنید تا وارد مرحله بعدی ثبت نام شوید.
• اگر با قوانین موافق هستید، با کلیک بر روی گزینه “موافقم” صفحه جدیدی برای شما باز می شود.
• در صفحه بعد باید صحت اطلاعات را تایید کنید و در صورت نیاز به اصلاح روی گزینه “اطلاعات آدرس نادرست است و باید اصلاح شود” کلیک کنید.
• در مرحله بعدی جزئیات مربوط به رعایت یا عدم رعایت شرایط انعقاد قرارداد را مشاهده خواهید کرد.
• در مرحله بعد با توجه به توضیحات ارائه شده باید میزان حق بیمه ماهانه را تعیین نمایید.
• در پایان پس از تایید اطلاعات، ثبت نام شما تکمیل خواهد شد.

در نظر داشته باشید که ثبت نام بیمه خوداشتغالی تامین اجتماعی برای افرادی که قبلا در سامانه تامین اجتماعی ثبت نام کرده اند به صورت غیر حضوری انجام می شود.

مدارک مورد نیاز برای ثبت نام بیمه تامین اجتماعی خوداشتغالی

متقاضیان ثبت نام بیمه تامین اجتماعی خوداشتغالی باید مدارک خاصی را جهت ثبت نام به سازمان تامین اجتماعی ارائه دهند. مدارک لازم جهت ثبت نام بیمه خوداشتغالی عبارتند از:

• اصل و کپی شناسنامه
• اصل و کپی کارت ملی
• 5 عکس 4×3
• اصل و کپی مدارک شناسایی اعضای خانواده (کارت ملی و شناسنامه)
• ارائه شماره بیمه در صورت سابقه پرداخت حق بیمه

کارت پایان خدمت یا معافیت سربازی نیز یکی از مدارک مورد نیاز آقایان برای ثبت نام بیمه کار آزاد تامین اجتماعی می باشد. علاوه بر این، صاحبان مشاغل باید یک نسخه از جواز کسب را به سازمان تامین اجتماعی تحویل دهند.

مبلغ حق بیمه مشاغل آزاد تامین اجتماعی چقدر است؟

حق بیمه برای تامین اجتماعی خوداشتغال دارای مقادیر متفاوتی است. این مبلغ بر اساس درصد پوشش بیمه ای و دوره های زمانی شش ماهه تعیین می شود. در ادامه هر یک از این مقادیر را به طور جداگانه بررسی خواهیم کرد:

در ادامه مبلغ حق بیمه مشاغل آزاد تامین اجتماعی در شش ماه دوم سال با نرخ‌های متفاوت را بررسی می‌کنیم.

مبلغ حق بیمه بر اساس پایه حقوق مصوب وزارت کار محاسبه خواهد شد. میزان حق بیمه افراد تحت پوشش توسط نرم افزار حسابداری حرفه ای محاسبه و اعلام می شود. هر یک از این سطوح حق بیمه دارای پوشش های متفاوتی هستند که در ادامه به بررسی آنها می پردازیم.

12% بیمه; بیمه تأمین اجتماعی آزاد با حداقل پوشش

در این نوع بیمه ، شخص 12 ٪ از حقوق اساسی وزارت کار را ماهانه به عنوان حق بیمه پرداخت می کند. در این حالت ، بیمه شده با پرداخت حق بیمه از مزایایی مانند بازنشستگی و بیمه مرگ بهره مند می شوند. در این نوع بیمه ، اگر بیمه شده قبل از بازنشستگی بمیرد ، وی حق بازنشستگی نخواهد داشت. ما این نوع بیمه را به کسانی که رئیس خانواده نیستند توصیه می کنیم و وابسته نیستند.

بیمه 14 ٪ ؛ سطح متوسط ​​بیمه برای صاحبان مشاغل و فریلنسرها

در این نوع بیمه نامه خوداشتغالی، بیمه شده 14 درصد حقوق را شخصا به عنوان حق بیمه پرداخت می کند و مشمول پوشش هایی مانند بازنشستگی و فوت قبل از بازنشستگی می شود. همچنین ، در صورت مرگ ، حقوق بازنشستگی به بازماندگان بیمه شده پرداخت می شود.

18 ٪ بیمه ؛ کاملترین پوشش مربوط به بیمه تأمین اجتماعی برای آزادکار

بهترین و کامل ترین پوشش در بیمه خود اشتغالی به افرادی که 18 ٪ حق بیمه خود اشتغالی پرداخت می کنند ، داده می شود. اگر بیمه شده 18 ٪ از درآمد ماهانه خود را به عنوان حق بیمه بپردازد ، وی برای بازنشستگی ، مرگ و ناتوانی تحت پوشش قرار می گیرد. به خاطر داشته باشید که ناتوانی جزئی مانند نارسایی اندام بخشی از این پوشش نیست.

نحوه پرداخت اینترنتی حق بیمه صاحبان حرف و مشاغل آزاد

برای پرداخت اینترنتی حق بیمه صاحبان مشاغل و مشاغل آزاد کافی است به سایت سازمان تامین اجتماعی به نشانی tamin.ir مراجعه کنید. پس از ورود به پنل کاربری با نام کاربری و رمز عبور، ماوس را روی گزینه «بیمه شده ویژه» از قسمت «بیمه شده» نگه داشته و بر روی دکمه «پرداخت حق بیمه مشاغل آزاد و آزاد» کلیک کنید. همچنین امکان پرداخت حق بیمه خوداشتغالی از طریق اپلیکیشن موبایلی سازمان تامین اجتماعی و سرویس پیامکی تامین اجتماعی وجود دارد.

صاحبان کسب و کار باید توجه داشته باشند که برای ارسال لیست مالیات بر حقوق، باید از طریق سامانه مالیات حقوق به نشانی salary.tax.gov.ir و این امکان از طریق سایت سازمان تامین اجتماعی وجود ندارد.

شرایط بازنشستگی بیمه کار آزاد

شرایط بازنشستگی بیمه کار آزاد تقریباً مانند سایر بیمه ها است. در ادامه به بررسی شرایط عمومی بازنشستگی بیمه خوداشتغالی می پردازیم:

• بازنشستگی با سابقه 10 ساله پرداخت حق بیمه خوداشتغالی برای زنان بالای 55 سال و مردان بالای 60 سال
• بازنشستگی با 30 سال سابقه کار برای زنان بالای 40 سال و مردان بالای 50 سال
• بازنشستگی با 35 سال سابقه پرداخت حق بیمه شغل آزاد بدون در نظر گرفتن سن

به منظور کسب اطلاعات دقیق در مورد شرایط بازنشستگی بیمه های خوداشتغالی و تامین اجتماعی با توجه به سابقه کار و شرایط سنی، توصیه می کنیم از مشاوران بیمه کمک بگیرید.

بیمه آزاد; استفاده از مزایای تامین اجتماعی برای همه

در این مقاله در مورد بیمه تامین اجتماعی مشاغل آزاد و شرایط ثبت نام و میزان بیمه تامین اجتماعی رایگان 1402 صحبت شد. -بیمه کار اگر در مورد بیمه کار آزاد تامین اجتماعی ابهام و سوالی دارید در قسمت نظرات با ما در میان بگذارید.